“金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度ღღ★，金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责……”

　　新修订的《反洗钱法》自2025年1月1日起施行ღღ★。为有效提升义务机构反洗钱工作质效ღღ★，该法从内控制度ღღ★、客户尽职调查ღღ★、洗钱风险管理ღღ★、可疑交易报告ღღ★、资料保存等方面对金融机构反洗钱义务进行了完善ღღ★。

　　年初以来ღღ★，中国人民银行天津市分行认真落实中国人民银行关于贯彻新修订的《反洗钱法》工作要求ღღ★，推动金融机构负责人以谈体会公妇在线观看5国语字ღღ★、讲落实为抓手ღღ★，扎实推进各机构特色工作开展ღღ★，有效提升金融机构负责人履职意识民生用品ღღ★，调动其勤勉尽责的积极性ღღ★、主动性ღღ★，强化各机构重点工作推动落实ღღ★。近日ღღ★，《金融时报》记者深入采访天津多家金融机构ღღ★，记录下落地实施的首批实践成果ღღ★。

　　中国人民银行天津市分行组织辖内部分代表性金融机构召开座谈会ღღ★，就贯彻落实新修订的《反洗钱法》开展调研公妇在线观看5国语字ღღ★，确定了以宣传为小切口ღღ★，带动机构主动分解ღღ★、细化ღღ★、落实各项规定的工作模式ღღ★。围绕“谈认识ღღ★、重落实”宣传主题ღღ★，各金融机构负责人重点谈落实方法和路径申博·太阳城ღღ★，促进责任上肩ღღ★、任务落地ღღ★。

　　中国人民银行天津市分行按照“银行先行ღღ★，证券保险各有特点”的总体思路ღღ★，把握“每家机构至少有一项特色工作ღღ★，提出一系列落实举措ღღ★，年底形成一个亮点”的原则ღღ★，通过监管走访申博·太阳城申博·太阳城ღღ★、约谈等多种方式ღღ★，督导各机构扎实履职ღღ★，形成有认识ღღ★、有举措ღღ★、有落实ღღ★、有成效的闭环体系ღღ★。

　　工行天津市分行以“基于风险”为反洗钱工作落地导向ღღ★，借助科技手段开展风险专项排查工作ღღ★，持续提升治理成效ღღ★。该行构建裁判文书及司法冻结扣划等风险信号回溯排查机制公妇在线观看5国语字ღღ★，深度整合多重智能化风控平台核心功能ღღ★，构建全维度风险分析体系ღღ★。主动调取并交叉核验风控平台关键线索ღღ★，深度解析风险预警信号ღღ★。该行聚焦洗钱高发领域ღღ★，深入分析风险集中的交易渠道与业务特征ღღ★，并开展全面排查ღღ★，目前已有线索纳入公安侦办范围ღღ★。

　　农行天津市分行自觉对标ღღ★，夯实基础ღღ★，提升客户尽职调查和风险管理水平ღღ★。今年以来ღღ★，该行针对地下钱庄ღღ★、非法集资等重点风险领域ღღ★，自主搭建模型开展七批次共计800余条线索排查ღღ★，及时向监管部门报送可疑线索ღღ★。进一步加大对现金业务的预警核查力度ღღ★。依托异地尽调机制联系开展上门尽调ღღ★，有效判断不法分子清洗资金途径公妇在线观看5国语字ღღ★。印发《关于强化打击防范柜面转移涉诈资金风险提示》ღღ★，严格执行柜面取现等业务核查流程ღღ★，落实落细尽职调查ღღ★。

　　天津银行以贯彻落实新修订的《反洗钱法》为契机ღღ★，扩大业务培训覆盖面ღღ★，确保董事会ღღ★、高级管理层定期接受反洗钱和反恐怖融资培训ღღ★，增强高管人员勤勉尽责与风险防控意识ღღ★，夯实反洗钱履职和管理基础ღღ★。强化系统建设和流程优化ღღ★，提升客户尽职调查的针对性和有效性ღღ★。该行进一步完善相关验证流程ღღ★，逐步搭建“客户尽职调查（KYC）智能平台”ღღ★，系统集成“信息收集ღღ★、风险预警ღღ★、任务推送ღღ★、风险分析ღღ★、可疑报告”功能ღღ★，探索引入大数据技术降低洗钱风险ღღ★。补齐客户风险预警管理短板ღღ★，完善业务流程ღღ★，做到早发现ღღ★、早预警ღღ★、早处置ღღ★。持续完善可疑交易风险监测模型ღღ★，应用机器学习算法强化模型训练ღღ★，提高对异常交易的识别能力ღღ★。通过设定合理的交易监测指标ღღ★，及时甄别发现可疑交易ღღ★，实施“系统预警+人工分析”双重研判上报机制ღღ★，有效提升对异常资金流动的追踪ღღ★、监测ღღ★、预警和防控能力ღღ★。

　　天津农商银行作为天津津南村镇银行ღღ★、南阳村镇银行两家金融机构的主发起行ღღ★，积极履行管理职责ღღ★，通过集团化管理模式弥补村镇银行由于地域分散ღღ★、资源有限ღღ★、专业能力不足等造成的短板ღღ★。该行从集团层面制定统一的洗钱风险管理政策ღღ★，统一反洗钱管理组织架构ღღ★，实行标准化反洗钱制度与流程ღღ★，通过定期评估ღღ★、督导评价ღღ★、现场指导等方式ღღ★，强化对村镇银行的管理ღღ★，形成发起行与村镇银行之间的支持机制ღღ★，提高村镇银行在反洗钱整体管理架构ღღ★、工作理念ღღ★、工作模式上的合规性和有效性ღღ★。

　　恒安标准人寿保险有限公司强化科技赋能ღღ★，提升风险防控能力ღღ★，升级相关信息系统申博·太阳城ღღ★，运用大数据ღღ★、RPA机器人流程自动化等技术手段ღღ★，提升客户尽职调查ღღ★、业务质检ღღ★、异常交易分析等环节的自动化ღღ★、智能化水平ღღ★，有效识别和防范洗钱风险ღღ★。加大宣传教育ღღ★，营造全员学新法良好氛围ღღ★。通过反洗钱知识竞赛申博·太阳城ღღ★、线上培训考试ღღ★、案例研讨讲座等形式积极开展培训公妇在线观看5国语字ღღ★，确保每一位员工都熟悉反洗钱的法律法规和操作流程申博·太阳城ღღ★。组织开展形式多样的反洗钱宣传教育活动ღღ★，提高社会公众对反洗钱工作的认识ღღ★。

　　渤海证券全面落实“基于风险”的管理理念公妇在线观看5国语字ღღ★，健全“1+1+3”金融科技体系ღღ★，即夯实数字化基础设施ღღ★，构建企业级数据中心ღღ★，打造“渤海天衍”“渤海慧眼”“渤海小睿”三大金融科技产品ღღ★。同时ღღ★，对deepseek进行本地化部署ღღ★，推出渤海“合规小助手”申博·太阳城ღღ★。通过报送受益所有人识别案例ღღ★，总结相关做法经验ღღ★，进一步提升受益所有人识别工作的有效性ღღ★。加强宣传培训ღღ★，将反洗钱培训纳入新员工入职培训的必修课程ღღ★，针对不同层级ღღ★、不同岗位的员工尤其是公司高级管理层申博·太阳城女性健康用品ღღ★，ღღ★，开展专题培训申慱sunbetღღ★，ღღ★，确保培训效果ღღ★。

　　记者梳理发现ღღ★，目前ღღ★，在中国人民银行天津市分行指导下ღღ★，天津辖内已有16家金融机构主要负责人通过该行新媒体平台发布了署名文章ღღ★，覆盖辖内主要银行ღღ★、保险公司和证券公司ღღ★，从“谈重视”到“促履职”ღღ★，通过各具特色的实践探索ღღ★，共同构筑起更加坚固的金融安全防线ღღ★。